מנכ"ל, בוא תתקרב למספרים...

דוח רווח והפסד חודשי

גם אם אין לך מנהל כספים ומנהלת החשבונות מתעסקת בעיקר בניירת (לפחות מבחינתך), זה לא פוטר אותך מלדעת את הנתונים הפיננסיים של העסק. אתה לא יכול לחכות לרואה החשבון שיגיע אחרי שנה, כאשר המידע כבר לא רלוונטי. דוח רווח והפסד חודשי של ההכנסות וההוצאות נותן לך בזמן אמת תמונה עדכנית של העסק.

כמנכ"ל, אתה חייב לדעת מה הרווח שלך, מהן העלויות, ועד כמה אתה גמיש במחירי המכירה. מידע פיננסי בזמן אמת על הפעילות העסקית יתן לך שליטה טובה יותר בעסק וימנע הפתעות לא נעימות.

ניהול תזרים מזומנים

ניהול תזרים מזומנים הוא המפתח להצלחת העסק. אני משוכנע שכמנכ"ל חשבת לא פעם למה "על הנייר" אתה מרוויח, אבל ת'כלס התזרים נהיה גרוע יותר? אתה חייב לקבל כלים שימושיים לניתוח התזרים. ניתן יחסית בקלות לעקוב אחר התזרים, להשוות מה היה בחודשים הקודמים והכי חשוב לנסות לצפות מה יהיה בחודשים הבאים. באמצעות התזרים ניתן לנתח את הפעילות העסקית ולהבין בדיוק לאן הלך הכסף.

חובה לתכנן את התזרים לחודש הקרוב כדי לצפות מראש אם אנחנו הולכים לחרוג ממסגרות האשראי בבנק. הדבר הכי גרוע הוא לקבל טלפון מהבנק שמבשר לך שאתה בחריגה. הרושם שמתקבל בבנק במקרה כזה הוא שאין מי שמנהל את העסק.

מעבר לתכנון התזרים חודש קדימה, תכנון תזרים עתידי למספר חודשים קדימה ייתן לך פרספקטיבה לאן הולך העסק, וייתן משוב אם יעדי המכירות שהצבת מספיקים ואם לא הגזמת בהוצאות. בניית תזרים תתן לך שליטה על העסק, ותתן לך בטחון בניהול העסק.

ניהול תזרים הכרחי כדי להותיר רושם טוב על הבנק ויקל עליך בניהול מסגרות האשראי ללא חריגות ובבקשות עתידיות לקבלת אשראי.